PERFIL DE RIESGO
ANÁLISIS SITUACIÓN FINANCIERA

Analizziamo i tuoi investimenti per capire in base al tuo profilo di rischio ed ai tuoi obbiettivi se sono strutturati correttamente.

Perché è importante effettuare un’ANALISI DELLA SITUAZIONE FINANZIARIA
  • Per verificare lo stato dei tuoi investimenti e la corretta allocazione delle tue risorse finanziarie
  • Per sapere quante commissioni paghi
  • Per conoscere il rischio dei tuoi investimenti
Con l’ANALISI DELLA SITUAZIONE FINANZIARIA quali sono i tuoi vantaggi immediati?
  • Puoi risparmiare migliaia di euro in commissioni ogni anno.
  • Puoi eliminare i titoli inutilmente rischiosi o poco performanti
  • Puoi proteggere i tuoi soldi da investimenti inefficienti e troppo costosi
analisi
RAPPORTI CON LE BANCHE

Analizziamo con te la struttura dei costi bancari sia dal lato conto corrente che dal lato investimenti cercando di entrare nel merito del rapporto costi/benefici per capire se è possibile ridurre anche sensibilmente le spese che sostieni ogni anno…. ah! QUASI SEMPRE E’ POSSIBILE!!!

NON DEVI CAMBIARE BANCA! A volte solo con la scelta dei prodotti giusti puoi ottenere un risparmio che mai avresti immaginato, con un miglioramento significativo della performance dei tuoi investimenti!!!

Commissioni occulte

Quando investiamo i nostri soldi spesso non ci rendiamo conto di tutta una serie di commissioni che gravano sui nostri investimenti limitando fortemente il nostro guadagno. Di seguito facciamo solo alcuni esempi:

  • Commissioni di sottoscrizione
  • Commissioni di gestione
  • Commissioni a tunnel di uscita
  • Commissioni di performance
  • Commissioni di copertura
  • Commissioni di negoziazione
  • Commissioni di switch
  • Spese di revisione(1)
  • Spese di pubblicazione del valore della quota(2)
  • Compenso per la banca depositaria(3)
  • Spese legali e giudiziarie(4)
  • Commissioni di distribuzione(5)
  • Costi di liquidità (cash drag)

    Sei sicuro di non pagarle anche tu?

     

    (1) spese dovute alla società che rivede il bilancio annuale dei fondi
    (2) in quanto la legge prevede che la quota venga pubblicata su un giornale con ampia diffusione
    (3) costi collegati al deposito dei titoli presso una banca
    (4) tutte le spese collegate all’istituzione o modifiche legali legate al fondo
    (5) commissioni pagate al distributore del fondo

CHECK UP FINANZIARIO
COME FUNZIONA E QUANTO COSTA
L’analisi sopradescritta  è una perizia professionale che offriamo al costo di 100 euro IVA INCLUSA. Se invece volessi aderire al nostro servizio di consulenza finanziaria personalizzata il costo del chek up verrà incluso nel costo della consulenza.

Se vuoi avere una idea precisa dei costi dei nostri servizi ti invitiamo a consultare il documento costi e oneri all’interno del nostro sito.

CHECK UP FINANZIARIO
COME RICHIERE IL SERVIZIO
Per prima cosa registrati nell’ AREA RISERVATA del sito infinanza.net, indispensabile per avere i tuoi dati ai fini della fatturazione.

Ci sono due modi per darci la possibilità di elaborare i dati del tuo portafoglio:

 

1) Scannerizzi o scarichi dal tuo conto home banking l’estratto titoli/fondi e lo invii al indirizzo mail: info@infinanza.net

oppure

2) fai un elenco nel quale specifichi il nome dello strumento finanziario (fondi, azioni, obbligazioni etc)  e per ciascuno indichi l’ISIN (FONDAMENTALE) il numero di quote, az.,quantità e nel caso di obbligazioni/titoli di stato anche il valore nominale.

 

Per permetterci di fare un’analisi accurata è importante sapere se i titoli della lista o alcuni di essi fanno parte di una gestione patrimoniale o di una polizza Unit Linked. E’ importante perche in questo caso ci potrebbero essere commissioni ulteriori oltre a quelle dei singoli titoli che devono essere considerate nel computo totale. Sarebbe quindi utile dividere in due liste i titoli che rientrano in queste gestioni dai titoli che sono invece presenti nel dossier titoli ma sono al di fuori di queste gestioni.

Sarà inoltre anche necessario indicare il nome della polizza che racchiude i titoli al suo interno.

 

Questi dati verranno ovviamente trattati secondo la normativa sulla privacy e rimarranno assolutamente riservati, leggi l’informativa sulla privacy all’interno del nostro sito per avere informazioni dettagliate in merito a come verranno trattati i tuoi dati.

 

Fatto questo passaggio ci invierai un mail ad: info@infinanza.net con la lista titoli e i tuoi dati per la fatturazione (nome cognome/ragione sociale, indirizzo, codice fiscale, partita iva,  PEC o codice destinatario (nel caso si tratti di un azienda) e il vostro recapito telefonico). Se hai piacere di iscriverti alla nostra area riservata per avere accesso a contenuti e report gratuiti non serve che metti i tuoi dati personali nella mail.

 

Una volta ottenuto il pagamento riceverai entro 3 giorni l’analisi completa unitamente ad una relazione sul vostro portafoglio investito.