RACCOMANDAZIONI UNA TANTUM
CONSULENZA FINANZIARIA PERSONALIZZATA
A te che hai un patrimonio a partire da 50.000 euro o che desideri una consulenza una tantum sul portafoglio o su un problema patrimoniale specifico, offriamo una consulenza personalizzata sui tuoi investimenti. Un servizio completamente indipendente, e senza alcun conflitto di interesse.
Ricerca ed esperienza al tuo servizio
La consulenza finanziaria personalizzata è il nostro servizio, ci piace ripeterlo,  assolutamente indipendente che sulla base del tuo personale profilo finanziario e di rischio svilupperà delle strategie su misura e ti aiuterà a gestire in modo ottimale le tue scelte in materia di investimenti. Con questo tipo di consulenza vogliamo sviluppare con te un percorso continuativo fatto di esperienza e competenza tagliato sulle tue esigenze e sui tuoi obbiettivi. Le nostre analisi vengono implementate da un roboadvisor proprietario che rileva punti nodali e criticità nei mercati. queste indicazioni ci aiutano a tenere monitorato costantemente il tuo portafoglio nel tempo apportando eventuali modifiche agli strumenti finanziari qualora si rilevasse la necessità. La nostra consulenza è un’ottima alternativa ai servizi offerti da banche, società di gestione del risparmio e strutture di private banking sia in termini di costo che di personalizzazione.
E ancora...

 SAREMO SEMPRE CON TE. Ti assisteremo durante le operazioni di acquisto e di vendita e saremo a disposizione per chiarirti dubbi e domande;

 NON AVREMO ACCESSO AI TUOI CONTI. Le operazioni che ti raccomanderemo verranno eseguite da te presso la tua banca, o la tua SIM

 POTRAI RIMANERE CON LA TUA BANCA. Non dovrai cambiare banca se non lo desideri, potrai gestire tutte le nuove operazioni dal tuo vecchio conto.

Se lo desideri ti indicheremo però la banche che offrono le piattaforme migliori e a prezzi migliori;

Altri vantaggi
  • COSTI TRASPARENTI E COMPETITIVI. La nostra selezione di strumenti finanziari ti permetterà di avere sempre dei costi assolutamente competitivi rispetto ai, purtroppo ingiustamente costosi, prodotti che spesso le banche offrono, avrai inoltre sempre sotto controllo il costo complessivo dei tuoi investimenti all’insegna della massima trasparenza;
  • RENDERE CHIARI I TUOI OBBIETTIVI ED I MEZZI PER RAGGIUNGERLI. Con la nostra consulenza vogliamo aiutarti ad identificare i tuoi obbiettivi finanziari a capire l’orizzonte temporale necessario a raggiungerli e a creare insieme a te la strategia ottimale per ottenere il risultato desiderato;
  • CONTROLLO DEI RISCHI. Una delle priorità del nostro servizio e la gestione ed il controllo dei rischi. Nessuna strategia potrà risultare vincente nel lungo periodo se non si tengono sotto controllo i rischi correlati. Iscriviti alla nostra AREA RISERVATA se vuoi avere un’idea del nostro approccio ai mercati
Come funziona?
Noi pensiamo per te i migliori investimenti tu esegui le operazioni

 

CHEK-UP FINANZIARIO. In base ai dati che ci fornirai analizzeremo l’efficienza tuo portafoglio, ed i costi che stai sostenendo. Questo servizio è gratuito per i clienti che poi sottoscriveranno il contratto di consulenza

 

VERIFICA DEL PROFILO MIFID2. Ti verrà chiesto di compilare il questionario per la profilazione (questionario di adeguatezza MIFID 2). Indispensabile per capire il tuo profilo di rischio. In seguito creeremo il piano d’investimento migliore per te e stipuleremo il contratto di consulenza in materia di investimenti.

 

RACCOMANDAZIONI D’INVESTIMENTO. Ti forniremo in modo chiaro ed esaustivo le istruzioni per eseguire le operazioni del tuo piano d’investimento che potrai eseguire presso la tua banca o SIM di riferimento.

 

MONITORAGGIO COSTANTE DEL PORTAFOGLIO. Grazie al nostro roboadvisor proprietario il tuo portafoglio sarà quotidianamente monitorato, e qualora scattassero degli allarmi o delle nuove opportunità nei mercati, ti invieremo le modifiche del portafoglio che si riterranno necessarie attraverso il canale che tu ci indicherai (SMS, e-mail o telefonata).

Quanto costa?

Noi non ti vendiamo prodotti o strumenti finanziari. Non prendiamo commissioni da terzi su ciò che ti consigliamo. Non abbiamo nessun interesse concreto a consigliarti uno strumento finanziario piuttosto che un altro. Tu sei l’unico a pagarci, IL TUO INTERESSE E’ IL NOSTRO INTERESSE IL TUO GUADAGNO E’ IL NOSTRO GUADAGNO.

La nostra mission e creare con il nostro servizio un valore aggiunto per te. Senza questo tutto quello che ti raccontiamo non avrebbe senso. E’ il nostro lavoro!

 

La nostra parcella è divisa in due ed è estremamente semplice:

  • PARTE FISSA: in percentuale dello 0.50% che viene calcolata sul valore del patrimonio sottoposto a consulenza (con un minimo di 500 Euro)

  • PARTE VARIABILE: in percentuale del 10% che viene calcolata sul risultato di gestione del portafoglio trimestralmente secondo il metodo dell’HVM (High Watermark Assoluto)1

 

IL TUO INTERESSE DIVENTA IL NOSTRO INTERESSE. E vogliamo che lo sia per più tempo possibile!

 

Crediamo che questa sia la vera TRASPARENZA

CONSULENZA "UNA TANTUM"
La nostra consulenza può anche essere fornita “una tantum”, Può quindi essere funzionale ad un singolo problema di natura patrimoniale o ad una esigenza specifica che si può risolvere in un unica soluzione. Può essere adatta, per esempio, ad aiutare un risparmiatore che vuole avere delucidazioni rispetto ad un determinata situazione finanziaria, senza la necessità di essere seguito in modo continuativo; Può essere un analisi dei costi totali che spesso gravano sull’investimento in modo poco trasparente; può fornire un’analisi imparziale su un prodotto o uno strumento finanziario o su una combinazione di questi; può supportare il cliente nella formazione di un portafoglio consigliato statico oppure può servire a comprendere se il capitale di cui disponiamo, per come è gestito, riuscirà a farci a raggiungere gli obbiettivi che ci siamo prefissati.

Nella consulenza una-tantum la parcella viene fissata in base alla complessità della consulenza o su base oraria (a partire da 100 euro + Iva). Per poter realizzare un preventivo esauriente dovremo analizzare in modo appropriato con te quali sono le tue esigenze e le risposte che stai cercando e se possiamo aiutarti in modo adeguato e completo. Un primo incontro conoscitivo nel quale raccoglieremo tutte le informazioni necessarie alla realizzazione del servizio sarà ovviamente gratuito. A questo punto ti forniremo un preventivo senza impegno dove oltre al costo complessivo indicheremo le modalità secondo le quali la consulenza verrà realizzata, comprensive dei mezzi di comunicazione e dei supporti che verranno utilizzati.

 

Consultate all’interno della sezione: “documenti informativi” del sito, il documento informativa costi ed oneri  dove troverete elaborato in modo dettagliato quanto sopra indicato.

1) High Watermark Assoluto

Condizione per la maturazione e modalità di determinazione della commissione di performance.

Ogni qualvolta si verifichi la predetta condizione, e maturi di conseguenza la commissione di performance, il nuovo valore dell’HWM Assoluto sarà pari al massimo valore registrato dal portafoglio, nel giorno di rilevamento che avrà cadenza trimestrale.

Ammontare della commissione di performance e criteri di calcolo

Verificatasi la condizione di cui al precedente punto, la commissione di performance matura in misura pari al 10% + iva ed è applicata sulla differenza se positiva, tra l’ammontare iniziale dell’investimento ed il risultato di gestione.

Esempio: Relativamente ad un patrimonio iniziale di 100.000,00 euro, nel caso di una rivalutazione del patrimonio nel corso del trimestre del 5%, l’HWM Assoluto sarà pari ad Euro 105.000 euro, equivalente al valore registrato dall’investimento dopo 3 mesi. In tal caso si procede al calcolo della commissione di performance e all’imputazione della stessa al risultato di gestione. In questo caso verrà applicato il 10%+ iva sul risultato di gestione di 5.000 euro e si determina una commissione di performance pari ad euro 500,00 + iva. Per il trimestre successivo, ai fini della determinazione del calcolo della commissione di performance, verrà preso come nuovo capitale iniziale 105.000 euro e solo su un ulteriore incremento patrimoniale verrà determinata alla fine del successivo trimestre la commissione di performance con lo stesso meccanismo applicato nel trimestre precedente. Se in qualsiasi data di rilevamento trimestrale, il patrimonio dovesse temporaneamente scendere al di sotto del valore di 105.000 euro, la commissione di performance non sarà dovuta fintanto che il patrimonio non ritorni al di sopra del valore di 105.000 euro. Nel caso in cui durante l’esecuzione del presente incarico il cliente apporti nuove somme, la parcella potrà essere riparametrata al nuovo importo complessivo oggetto di consulenza. Nel caso in cui durante l’esecuzione dell’incarico, per qualsiasi motivo il cliente dovesse effettuare un rimborso parziale o totale dei suoi investimenti, per il calcolo del HWM, la rilevazione annuale potrà essere anticipata al momento dello smobilizzo.  La performance fee è calcolata al lordo delle tasse, al lordo dei costi di transazione e al lordo dei costi amministrativi per il mantenimento del dossier titoli.